如何在市场动荡中利用加密货币赚取被动收入？

在加密货币市场未来价格走势不确定的情况下，很多人都在思考如何在低迷的市场中继续赚取被动收入。幸运的是，加密货币有很多选择，包括借出加密货币、质押和提供流动性池（Bet：被动收入是无需花费太多时间、精力或关心而自动获得的收入

尽管加密货币市场已从近期下跌中复苏，但几乎所有加密货币都已从历史高位大幅下跌，而且无法保证它会迅速反弹。 与此同时，习惯于在加密货币市场上日日获利的投资者也在寻找其他增加收入的机会。 作为最具革命性的金融工具之一，区块链和加密货币为投资者提供了许多获得被动收入的机会，适合所有风险水平。

在加密货币市场上赚取被动收入的风险最低的方法之一是将加密货币抵押在权益证明区块链上。 利益证明是一种使区块链安全且不可变的共识方法。 它类似于用机器挖掘加密货币，但投资者不是使用计算机，而是通过互联网“抵押”他们的加密货币，并将它们用作抵押品来确认交易。 许多人认为这是加密货币的未来，因为它比挖矿更高效、更环保。

几乎所有主要的智能合约区块链都支持承诺，包括币安智能链、Cardano、Polkadot 和 Solana。 此外，以太坊将转向权益证明模型。 投资者可以通过 Kraken 和 binance 等交易所提供的托管服务锁定 ETH，这样他们就可以开始通过以太坊赚取质押奖励。 抵押品回报率 (ROI) 取决于区块链，通常不如看起来那么好。 例如，Polkadot 宣传年回报率 (apy) 为 13%，但提供给 stakers 的大部分网络资金来自互联网通胀，因此实际 apy 接近 4%。 仅仅因为代币具有高 APR 并不意味着它是一项好的投资。 事实上，许多可以质押并提供 100%+ APR 的 DeFi 代币往往会受到高通胀的影响，因此从长远来看，它们是存放资金的不安全场所。

在 Staking 中，选择信誉良好的委托人非常重要。 如果托管人犯了错误或停止帮助保护网络，你的钱可能会被削减。 但是，如果您选择了一个好的 staker 和一个强大的加密货币，那么 staking 是赚取被动收入的最简单且无风险的方式之一。

另一种赚取被动收入的方法是 WiFi 协议。 对于投资者而言，有两种主要选择可供选择。 第一种是将资金存入 AAVE 或 compound 等借贷平台。 这些平台接受 USDC、ETH、wbtc 和 link 等代币，并将它们借给希望获得超额抵押贷款的借款人。 这些收益率明显高于传统银行储蓄账户，在某些情况下可高达 15%-20%。 例如，Terra 的锚定协议旨在实现 20% 的稳定币存款投资回报率。 贷款的两个主要问题是 WiFi 协议被黑客攻击的风险，以及利率的波动性和波动性比特币盈利模式，这意味着 15% 的 ROI 有朝一日可能变成 1.1%。 对于经过审计的知名项目，风险虽小但仍然存在。

DeFi 的另一个主要机会是将资金投入流动资金池，例如 Uniswap 或 pancakeswap。 在传统金融中，当人们想要使用诸如 Fidelity 或 Robinhood（罗宾汉）等股票交易平台时，这些平台必须同时持有用户想要购买的股票和美元，以备人们想要出售时使用。 在去中心化金融的世界里，这一义务落在了流动性池提供者身上，流动性池提供者可以在流动性池中存入两种代币（如 ETH 和 USDC），并通过交换成本从用户那里赚取交易。 例如，如果有人将 USDC 和 ETH 存入 Uniswap，他们每次决定使用 USDC 在 Uniswap 上购买 ETH 时都会获得一定的交易手续费抵扣。 这些收益率在煎饼掉期和寿司掉期中更高，因为它们提供蛋糕和寿司代币作为提供流动性的激励。 这可能会导致某些代币的 apy 达到 100% 或更高。

提供流动性的主要风险是存在间接损失的可能性，即因币价变动导致流动性池内外资产余额下降。 当一个代币比另一个代币上涨更多时，就会发生这种情况，因为流动性池必须在每个代币之间保持 1:1 的比例。 因此，如果以太坊的价格上涨，并且有更多人使用 USDC 从池中购买 ETH，池提供者将拥有比 ETH 更大的 USDC 份额，并将直接持有该资产赚更多的钱。 与任何 WiFi 协议一样，存在被黑客攻击的风险。 然而，煎饼互换和寿司互换的代币奖励在一定程度上减轻了无常性的损失。 尽管如此，它仍然是风险较高的选择之一。

最后一个要考虑的选项是中心化金融（cefi），这意味着通过 blockfi、NEXO 和 Celsium 等平台进行借贷。 这些平台为流行的加密货币和稳定币提供稳定的汇率，有时还受到保护免受黑客攻击。 不幸的是，这些服务需要 KYC 并受传统银行法的约束，但对于那些没有足够经验的人来说，这可能是一个不错的选择。

加密货币市场低迷并不意味着没有获利机会。 通过DeFi和Staking平台比特币盈利模式，投资者可以“躺着赚钱”，实现财务自由。