冻结卡事件在币圈肆虐。如何避免在OTC交易过程中被冻结？

2020年，冻卡风潮席卷币圈，OTC和币商深感恐慌。一则涉及4000张银行卡和大量OTC门店团队的冻结卡消息在币圈刷屏。我看到很多炒币者的银行卡也被冻结了，很多交易者在此期间不敢进行OTC交易。

4日，币圈知名KOL托尼在微博发起投票活动“冻结卡情况调查”。截至1月5日16:00，币圈交易者已达2113人。参与了投票。其中，1542名交易员从未提过资金未被冻结欧易交易银行卡被冻结欧易交易银行卡被冻结，571名交易员卡被冻结，甚至部分交易员多次被冻结，留下心理阴影不敢提款。

币圈的“冻结卡”，基本都是司法冻结。如果涉嫌盗窃、赌博、洗钱等非法活动的资金流入账户，可能会被相应冻结。在侦办案件过程中，如果涉及被盗财物，公安机关往往会查封、扣押、冻结所有涉案被盗财物，为日后追回提供条件。

遇到卡冻结怎么办？

一、如果交易者在交易过程中被冻结，您可以保存交易截图并尽快联系平台客服寻求帮助；

二、如果是冻结的，可以耐心等待3个工作日，部分冻结的案例会在3个工作日内手动解冻；冻结机构，在准备好相应的证明材料后，积极配合相关机构开展调查。

如何避免被冻结？

一、为避免OTC交易时卡死，交易者在汇款交易时请勿备注BTC、ETH、USDT等数字资产的交易内容；

二、OTC交易时，不要使用工资卡、还贷卡等普通银行卡，尽量避免使用同一张银行卡进行高频存取；

三、为避免遇到违规店铺的资金流入银行卡，交易者可以尽量选择订单完成率高、认证等级高、流水有一定要求等信誉好的店铺最好选择风控策略更严格的交易平台，比如包含“T+1”风控机制的平台。

您在交易平台进行OTC交易时，结合以上防寒卡手册，尽量减少卡卡的机会。

什么是T+1风控机制？

虽然交易者已经采取了一些措施来尽量减少冻结卡，但很难从根本上解决冻结卡问题。如果要解决冻结卡困境，数字资产交易平台需要投入更多的精力来搭建平台的风控体系。为防止交易者在场外交易过程中被冻结，以OKEx为代表的肚皮交易平台推出“T+1”风控机制，强化入金阶段的风控机制，从而保障平台用户的资产安全。

所谓“T+1”风控机制，是指交易者购买的数字货币在下单完成后24小时内不能用于公债发售或提现，但不影响交易。和其他金融服务，到期后手动解除限制。

交易者通过OTC下单数字资产时，如果下单有T+1提现安全限制，在确认下单时勾选“我已经知道，但我还是要下单”。快去下单吧。

交易者可以在交易设置中选择“不显示T+1交易订单”，那么所有到达时间为T+1的订单都会被过滤掉。

在OTC交易页面，商户会显示一个“T+1”标签，表明该订单是否受“T+1”保护。

2020年下半年，比特币价格持续上涨，屡破历史高点，交易同时提金和冻卡成为交易者最大的困惑。困境。为保障用户资金安全，OKEx推出“T+1”风控机制，从资金入驻开始严格控制非法资金流入平台，给用户带来不必要的风险。在保障资金安全方面，OKEx先后推出T+1风控、人脸识别技术、大数据模型风控系统等风控策略，为用户资金安全保驾护航